あかつき証券のIFAサービスって何？IFAに相談するメリットや注意点も詳しく解説！

あかつき証券のIFAサービスは、2026年3月期第3四半期における金融商品仲介サービス部門の預り資産残高が5,138億円（前期末比28.4%増）に達している。

同部門の部門収益は9,548百万円で、純営業収益全体11,584百万円の約82%を占める。

そして、この事業基盤を支えているのが、1,959名に及ぶ契約外務員数である（※）。

この記事では、あかつき証券のIFAサービスの特徴や利用方法、注意点について詳しく解説する。

読了後には自分に合った資産運用のプロフェッショナルを見つけ、長期的な資産形成の道筋を立てられるだろう。

• 2025年12月末日現在のデータにもとづく
• 出典：あかつき証券㈱ 2026年3月期 第3四半期 決算説明

あかつき証券のIFAサービスとは

まずは、あかつき証券のIFAサービスの概要や、具体的な特徴について詳しく見ていこう。

IFAが資産運用のアドバイスや提案をしてくれるサービス

あかつき証券のIFAサービスは、担当のIFA（金融アドバイザー）が顧客一人ひとりの資産状況や取引目的・ニーズ、ライフプラン等を踏まえ、金融商品・サービスの提案をしてくれるサービスだ。

相談では、現在の資産状況やライフプランをヒアリングし、それに基づいた運用方針を検討する。

その後も定期的なフォローを通じて、市場環境の変化に応じたポートフォリオ（資産配分）の見直しなど、継続的なサポートを受けられる。

投資経験が浅い人から、資産配分や商品選びを相談しながら進めたい人まで、活用を検討しやすいサービスといえる。

IFAは資産運用の提案・仲介を担う職種

IFA（Independent Financial Advisor）は、日本では一般に金融商品仲介業者やその所属外務員を指し、証券会社の委託を受けて金融商品の提案・仲介を行う。

主な仕事内容は以下の通りである。

IFAは金融商品の提案・仲介に加え、顧客のライフステージに応じた資産計画や総合的な相談に対応する担い手である。

顧客一人ひとりの目的に応じた資産形成を継続的に支援する役割を担う。

特定の金融機関とは独立した立場で提案・仲介を行う点が、IFAの特徴として挙げられる。

あかつき証券における通常のコース（証券口座）とIFAサービスの違い

あかつき証券では、証券口座で直接取引する方法と、IFAを通じて相談しながら取引する方法がある。

IFA経由の取引では、担当IFAの相談・アドバイスを受けながら、あかつき証券で口座開設・管理や金融商品の提供を受ける。

手数料や費用は商品やコースによって異なるため、契約締結前交付書面や重要情報シート等で確認しておきたい。

投資経験や目的、相談したい範囲に応じて、IFA経由で進めるかどうかを検討したい。

サポート内容や手数料・費用、取引方法の違いを確認してコースを決定しよう。

あかつき証券のIFAサービスのおすすめポイント

あかつき証券のIFAサービスには、相談しながら資産運用を進めやすい特徴がある。

具体的な3つのおすすめポイントを見ていこう。

資産運用を専門とするプロに相談できる

IFAは、資産運用に関する提案・仲介を担う担当者として、商品選定や配分の相談に対応する。

顧客の投資経験やニーズに応じて、商品や資産配分を提案できる。

投資経験や理解度に応じて、説明の受け方や相談内容を調整しやすい。

また、取引報告書や取引残高報告書等で内容を確認しながら、継続的なフォローアップを受けられる。

相談先を持ちながら進めたい人にとって、検討しやすい点といえる。

状況に応じたポートフォリオを相談しながら設定できる

IFAは特定の金融機関とは独立した立場で、顧客の意向やニーズを踏まえた提案・仲介を行う。

以下のような観点から、資産配分を検討しやすい。

IFAはあなたの状況や目的に応じて、商品の配分や組み合わせを相談しながら検討していく。

また、市場環境や状況の変化に応じて、ポートフォリオの見直しを相談しながら進められる。

国内外の株式・債券・投資信託などを相談しながら検討できる

あかつき証券では、国内株式、外国株式、投資信託、国内債券、外国債券などの預り資産を扱っている。

IFAを通じて、こうした商品のリスクや手数料、配分を相談しながら検討できる。

商品ごとの特徴や費用を確認しながら、自分に合う配分を考えたい人に向いている。

あかつき証券のIFAコースで取引するときの流れ

あかつき証券のIFAコースでは、相談する担当者を決めたうえで、取引口座の手続きを進める。

具体的な流れを詳しく見ていこう。

IFAを見つける

あかつき証券でIFAサービスを利用するには、まず相談する担当者を決める。

相談内容や投資目的、面談方法などを整理して候補を比較すると選びやすい。

紹介を受ける方法と、自分で候補を比較する方法の違いを確認しながら、進め方を選びたい。

比較項目	紹介を受けて探す	自分で候補を比較する
進め方	希望条件や相談内容を伝え、候補を紹介してもらう	会社情報や相談分野を見ながら候補を絞り込む
確認しやすい点	担当者選びの相談がしやすい	比較条件を自分で細かく調整しやすい
面談前に見たい点	相談内容、投資目的、面談方法	会社情報、相談分野、面談方法
向いている人	候補の絞り込みを相談しながら進めたい人	自分で比較して選びたい人
注意点	紹介基準や相談範囲を確認する	登録状況や説明内容、費用を自分で確認する

IFA口座を開設する

面談ののち、これから資産運用の相談をする担当者を決めたら、口座開設の手続きを進める。

あかつき証券での口座開設・管理と、担当IFAによる相談・アドバイスは役割が分かれている。

手続き方法や必要書類は、案内に沿って確認しよう。

Webまたは書面で手続きを進める案内を受ける場合がある。

入力事項や提出書類は、案内された内容に沿って準備したい。

口座開設の具体的な画面や入力方法は、案内された手順に沿って進めよう。

入力画面で求められる事項を確認しながら進める。

必要書類の種類や提出方法は、案内された内容を確認したい。

本人確認方法によって提出書類が異なる場合があるため、手続き前に確認しておこう。

IFAとやり取りして買い付けを行う

実際の取引は、担当者とやり取りしながら進める。取引内容はすべて口座に記録され、後日書面や電子交付で確認できる。

金融商品仲介業者に所属する担当者が、提案や取引内容の伝達を行う。

ただし、重要なのは投資判断の最終決定権は常にあなたの側にあること。

IFAからの提案内容やリスク、費用をしっかりと理解し、納得した上で取引を行おう。

定期的なフォローを受ける

買い付け後は、取引報告書や取引残高報告書等で内容を確認しながら、継続的にフォローを受ける。

市場環境やライフプランの変化に応じて、投資配分の見直しを相談することもできる。

定期的に状況を確認し、必要に応じて運用方針を見直していこう。

あかつき証券のIFAサービスを利用するときの注意点

IFAサービスは専門家のサポートを受けられる便利なサービスだが、いくつかの重要な注意点がある。

以下では、サービス利用時に気を付けておきたい3つのポイントを解説していく。

IFAに相談すれば必ず儲かるわけではない

投資には常にリスクが伴う。

IFAから提案された投資プランでも、市場環境や経済状況によってはリターンがマイナスになるかもしれない。

専門的な知見を踏まえた提案を受けられても、将来の投資成果が保証されるわけではない。

自分が納得できない提案は断る勇気を持つ

提案内容が自分のリスク許容度や投資方針に合わないと感じた場合は、はっきりとIFAに伝えることが重要だ。

以下のように納得できなかったり、不安に感じたりしてしまったときは、IFAにその旨を伝えてみよう。

提案理由やリスク、費用の説明を受けたうえで、必要に応じて代替案も確認したい。

ただし、こちらの意見を尊重せず強引に特定の商品を勧める場合などは、別の担当者への変更も検討したほうがよい。

信頼できないIFAとは契約しない

初回相談の時点で、以下のような傾向があるIFAとは契約を避けるべきだ。

強引な勧誘で自分の目的に合わない商品を買い付けすると、結果的に損失につながるおそれがある。

投資のリスクや費用を理解して進めるには、信頼できる担当者を見つけられるかが重要なポイントとなる。

あかつき証券の信頼できるIFAに出会うには？

では、信頼できるIFAに出会うためにはどうすればよいのだろうか。

以下で信頼できるアドバイザーの特徴や、あなたに合ったIFAの探し方を解説する。

信頼できるアドバイザーの特徴3つ

信頼できるアドバイザーには、以下のような特徴がある。

あなたの意向や目的を踏まえ、わかりやすく説明してくれるかどうかが、信頼できるIFAを選ぶポイントだ。

目的を無視した提案や、独りよがりなアドバイスをするIFAは避けるようにしよう。

また、運用状況の確認だけでなく、必要なタイミングでフォローしてくれる担当者かどうかも見ておきたい。

「提案までは良かったけど、その後のフォローがイマイチ」といった場合は、担当IFAの変更を検討してもよいだろう。

あかつき証券のIFAサービスで不安のない資産運用をスタート！

あかつき証券のIFAサービスは、金融商品の提案・仲介を担うIFA（金融アドバイザー）に相談しながら取引できるサービスだ。

IFAは特定の金融機関とは独立した立場で、あなたのニーズに応じた金融商品や資産配分の提案・仲介を行う。

国内株式、外国株式、投資信託、国内債券、外国債券などについて、リスクや費用を確認しながら相談できる。

さらに、口座開設・管理はあかつき証券が担い、相談・アドバイスは担当IFAが担う形で進む。

一方で、担当者との相性や提案内容のわかりやすさ、費用の説明などは事前に確認したい。自分に合った相談先を検討してみよう。

参考・出典

• あかつき証券株式会社『2026年3月期 第3四半期 決算説明』（公表日/更新日：2026-02-16）
• 金融庁『独立系フィナンシャルアドバイザー（IFA）に関する調査研究―幅広い世代の金融リテラシー向上への寄与が期待される担い手として―報告書』（公表日/更新日：2019-07-19）
• あかつき証券株式会社『当社および金融商品仲介業者との取引にあたって ご留意いただきたい事項』（公表日/更新日：2026-01-21）
• あかつき証券株式会社『お客様本位の業務運営に関する取り組み』（公表日/更新日：2025-06-30）
• あかつき証券株式会社『「IFA口座専用手数料コース」開始のお知らせ』（公表日/更新日：2025-08-01）
• あかつき証券株式会社『苫小牧信用金庫・株式会社ライフデザインパートナーとのお客様紹介業務提携によるサービス提供開始について』（公表日/更新日：2024-12-30）