FP相談のおすすめ先と選び方！あなたに最適なFPを見つける方法を徹底解説！

FP（ファイナンシャルプランナー）はライフプランや家計、保険、不動産、税金、相続などお金に関する幅広い相談ができる専門家だ。

相談先の業態や登録の有無によって対応範囲は異なり、家計相談を中心とする先もあれば、金融商品の提案や仲介まで行う先もある。

しかし、日々の家計の収支の見直しやライフイベントへの備えなど横断的に相談できるところに強みがある。

そんなFPに家計の相談をしてみたいと希望している人もいるのではないだろうか。

本記事ではFPに家計の相談をする際の見つけ方を解説する。FPに相談したいが、どうすればよいか分からないという人は参考にしてほしい。

FP相談はどこでするべき？おすすめの相談先一覧

まず、FPの相談をどこですべきか迷うだろう。FPは特定の金融機関に属さない相談業務のみを扱う独立系FPだけではない。

ファイナンシャル・プランニング技能士の資格取得者は累計171万8166人（2025年10月31日現在）で、銀行や証券会社、保険会社、IFA法人などでもFP資格を持つ人材が業務にあたっている。

そのため、ニーズに応じてFPの相談先を選ぶのがおすすめだ。

最適なFP相談先を選ぶために、まずは以下の3つのポイントを確認してみよう。

FPのおすすめ相談先一覧

FPの相談先一覧を以下のように整理した。FPと聞くとFP事務所や個人で活動しているアドバイザーなどを思い浮かべるかもしれない。

しかし、相談できるところは多様だ。まずは特徴をそれぞれ確認してほしい。

	特徴	こんな人におすすめ	注意点
独立系 FP	特定の金融機関に属さない 相談業務そのものが中心	営業抜きで相談を重視したい人	相談料がかかる場合があり、金融商品仲介業の登録がなければ個別商品の仲介はできない
銀行	預金、ローン、投資信託を扱う 銀行員がFPとして対応する場合がある	住宅ローンなど銀行サービスと併せて相談したい人	取扱商品やサービスの範囲は各行で異なる
保険会社	保険会社や代理店に所属 保険商品の提案も行う	保険の加入や見直しを具体的に検討している人	取扱保険会社や商品範囲は各社で異なる
証券会社	証券会社に所属 金融商品の提案や売買の取次に対応する	家計相談と具体的な資産運用も相談したい人	取扱商品やサービスの範囲は各社で異なる
IFA	金融機関から独立した金融商品仲介業者 金融商品の提案や仲介を行う	金融商品も含めて相談したい人	登録先や提携先、得意分野は担当者ごとに異なる

FPに相談だけしたいなら独立系のFP事務所。金融商品の提案や取引まで含めて相談したいなら、金融機関やIFAなどを選べば良い。

FPに相談するメリット

FPに相談するメリットは資産運用だけではなく相続や不動産、保険、税金、家計の収支計画などを横断的に整理しやすい点だ。

投資や資産運用はあくまでも人生をより良くするための手段の一つに過ぎない。そのため、資産運用単独で考えてしまうと、その人に適切なリスク許容度やライフイベントを無視した運用になってしまう。

しかし、FPに相談することで家計やライフイベントを踏まえた資産運用が可能になる。もちろん、資産運用以外の課題が明確になったり、解決につながったりもするだろう。

また、資産運用にはゴールベースアプローチという考え方がある。簡単に言えば、人生をよくするための目標を決めて、そこから逆算して資産運用の具体的な戦略を考えて実践、改善し続けていく方法だ。

人生をより良くするためには、家計の収支計画の見直しを始めとした総合的な課題発見と解決が必要だ。

FPに相談することで、総合的なお金に関する課題や解決の糸口がつかめるだろう。

相談先を選ぶポイント

相談先を選ぶポイントは以下の2つだ。

相談先によって対応できる業務範囲に違いがある。例えば独立系のFPなら相談業務には対応しているが、金融商品仲介業の登録がなければ個別商品の売買の仲介には対応していない。

逆に投資信託や保険の提案を受けずに相談したいなら独立系FPも候補になる。相談内容、ニーズに合った相談先を選ぶことでミスマッチを未然に防ぐのがおすすめだ。

また費用体系に関しても確認したい。相談料がかかるのかどうか、無料相談なら別に取引手数料や預入資産の残高に応じて費用がかかるのか等を確認しよう。

FP相談窓口8選を紹介

FP相談窓口8選を紹介する。

本記事では、銀行や証券会社などの大手金融機関ではなく、IFA法人や独立系FPを中心に取り上げる。

ファイナンシャルスタンダード株式会社：ゴールベース・アプローチを掲げるIFA法人

代表者	福田 猛
設立	2012年
オフィス	本店：東京都千代田区有楽町2-7-1　有楽町イトシアオフィスタワー16階
業務提携先	楽天証券株式会社 株式会社スマートプラス
無料相談	相談予約あり
面談方法	相談フォームより申込可能 オンライン面談に対応
特徴	・ゴールベース・アプローチ ・資産運用セミナーを開催 ・金融商品仲介業者として登録

ファイナンシャルスタンダード株式会社はIFA法人である。公式サイトではゴールベース・アプローチを掲げている点が特徴だ。

ゴールベースアプローチとは、「将来の目標」から逆算して投資を行う手法だ。家計全体を分析して目標設定を支援するため、「まず家計や将来をトータルで相談した上で、運用も始めたい」と考える人に適している。

同社の特徴として、以下のような点が挙げられる。

このように、複数の担当者で提案内容を検討する体制を掲げている。

資産運用の相談を中心に、家計や将来設計も踏まえて相談先を選びたい人に向いているだろう。

株式会社Fan：投資信託相談プラザを展開

代表者	尾口 紘一
設立	2008年12月
オフィス	本社：富山県富山市二口町5-8-13 支店や共同店舗を全国展開
業務提携先	SBI証券 楽天証券
無料相談	○
面談方法	問い合わせフォームから相談可能 オンラインまたは店舗で相談
特徴	・投資信託相談プラザを展開 ・セミナーを開催 ・資産運用や保険、住宅ローンの相談に対応

株式会社Fanは、「投資信託相談プラザ」を全国に展開しているIFA法人だ。

全国の拠点で相談できる点が特徴だ。投資初心者でも運用の基礎から学べるセミナーも開催している。

ここでは、ライフイベントに応じた資産形成の相談ができる。資産運用はもちろん住宅ローンや保険の見直しなどにも幅広く対応している。

大手ネット証券2社（楽天証券・SBI証券）と提携しており商品の選択肢も豊富だ。

SBIマネープラザ株式会社：SBIグループの対面相談窓口

代表者	太田 智彦
設立	2008年3月
オフィス	東京都港区六本木一丁目6番1号　泉ガーデンタワー17階 全国に店舗を展開
業務提携先	株式会社SBI証券
無料相談	○
面談方法	公式サイトから予約可能 来店・オンライン・電話
特徴	・SBIグループの対面窓口 ・証券、保険、住宅ローンなどの相談に対応 ・法人オーナー向けサービスあり

SBIマネープラザは、SBIグループの対面相談窓口として全国に店舗を展開している。

同社では、資産運用の相談を受け付けており、来店のほかオンラインや電話でも相談できる。

個人向けのサービスでは、資産運用だけでなく住宅ローンなども含めた多様な商品を取り扱っている。

また、法人オーナー向けのサービスも案内している。

口座の有無に関係なく資産運用の相談予約を受け付けており、総合的なマネープランを含む相談が可能だ。

株式会社バリューアドバイザーズ：資産運用の無料相談に対応

代表者	五十嵐　修平
設立	2013年2月
オフィス	東京都新宿区新宿4丁目3-17FORECAST新宿SOUTH3階
業務提携先	楽天証券
無料相談	○
面談方法	専用フォームまたは電話で予約可能 Web面談または対面
特徴	・チーム体制のコンサルティング ・定期的な見直しに対応 ・金融商品仲介業者として登録

バリューアドバイザーズは東京にオフィスを構えるIFA法人だ。公式サイトでは無料相談の予約やWeb面談を案内しているため、居住地を問わず相談しやすい。

また、代表挨拶ではチーム体制によるコンサルティングを案内している。そのため、家計やライフイベントのことを踏まえた相談から資産運用まで任せたい人は確認しておきたい相談先だ。

また、セミナーも開催しているため、気になったら参加してみるのも良いだろう。

髙島屋ファイナンシャル・パートナーズ株式会社：高島屋グループの金融サービス

代表者	末吉 武嘉
設立	1986年8月28日 1987年3月1日事業開始
オフィス	本社：東京都中央区日本橋2-4-1 タカシマヤ ファイナンシャル カウンター：日本橋・横浜・大阪
業務提携先	株式会社SBI証券 その他生命保険多数
無料相談	○
面談方法	公式サイトにて予約可能 タカシマヤ ファイナンシャル カウンターまたはWEB面談
特徴	・保険、NISA、資産運用、相続などの相談に対応 ・無料相談や無料セミナーを案内 ・金融商品仲介業者として登録

髙島屋ファイナンシャル・パートナーズ株式会社は高島屋グループの金融サービス会社で、金融商品仲介業者としても登録されている。

高島屋といえば日本を代表する大手百貨店だ。買い物や食事などをした経験がある人も多いのではないだろうか。

FPによるお金の無料相談サービスを提供しており、保険やNISA、資産運用、相続など、お金に関する幅広い悩みをワンストップで相談できる。

WEBでも相談可能だが、高島屋が近所にある人なら、日本橋・横浜・大阪のファイナンシャルカウンターで相談できる点も強みだ。また、高島屋ではマネーセミナーも開催しているため、最寄りの店舗で話を聞いてみるのも良いだろう。

株式会社ジートレンド：金融商品仲介業の相談窓口

代表者	木田 麻貴子
設立	2009年5月25日
オフィス	東京都新宿区四谷2丁目8番地 コーポクローバ瀬尾902
業務提携先	東洋証券 あかつき証券 フィリップ証券 アイザワ証券
無料相談	○
面談方法	公式サイトで予約 LINE・Web面談にも対応
特徴	・資産運用、相続、ライフプランの相談を案内 ・複数の証券会社を取扱う

株式会社ジートレンドは、FP業務、保険代理店業務、金融商品の仲介事業（IFA）を営む会社である。

公式サイトでは、資産運用・相続・ライフプランの相談を案内している。

取扱先として、アイザワ証券、東洋証券、あかつき証券、フィリップ証券が確認できる。個人向けだけでなく法人向けの相談先としても検討できる。

本店は四谷にあり、LINEやWeb面談の予約も受け付けている。

クリイトフィナンシャル株式会社：大阪のIFA相談窓口

代表者	河井 正樹
設立	―
オフィス	大阪市淀川区西中島4-3-21-1102
業務提携先	アイザワ証券 東海東京証券
無料相談	相談受付あり
面談方法	問い合わせフォームまたは電話で申込
特徴	・金融商品仲介業 ・大阪に拠点

クリイトフィナンシャル株式会社は、大阪にオフィスを構えるIFA法人である。オンラインでの相談にも対応しているため、全国から相談が可能だ。

FP資格を保有しているアドバイザーが在籍しており、代表者紹介では「資産運用はゴールが大切」としている。そのため、資産運用だけではなく、相談者の状況や将来の目標に応じた提案を相談しやすい。

同社はアイザワ証券、東海東京証券を取扱う。資産運用の相談先として大阪近郊で検討しやすいだろう。

アルファ・ファイナンシャルプランナーズ：独立系のFP相談窓口

代表者	田中 佑輝
設立	―
オフィス	東京都新宿区西新宿7丁目1-12 クロスオフィス新宿2F
業務提携先	独立系
無料相談	初回無料相談あり
面談方法	専用フォームまたは電話で予約
特徴	・金融商品の販売を行わない独立系 ・マイホーム購入、保険、資産運用などの相談に対応

「投資信託や保険などの売り込みや勧誘はされたくない」「お金の相談だけしたい」という人は独立系のFP事務所がおすすめだ。

アルファ・ファイナンシャルプランナーズは独立系のFP相談窓口だ。マイホーム購入や保険、資産運用などのお金に関する困りごとの相談だけをしたい人におすすめだ。

銀行、保険会社、証券会社、IFAでFPに相談する場合、無料相談のあとに資産運用の提案や商品の案内が行われる場合がある。

勧誘の有無や提案内容は相談先ごとに異なるため、費用体系やサービス範囲を事前に確認したい。

お金に関する相談だけをしたいなら、独立系のFPがおすすめだ。ただし、独立系FPは商品の販売手数料等がないため相談は有料となる場合がある。

ただし、アルファ・ファイナンシャルプランナーズは初回相談に関しては無料だ。お金の相談のみをしたいという人におすすめだ。

FP相談を成功させたい！信頼できるアドバイザーの探し方

FPに相談して満足できる結果になるかどうかはアドバイザー選びで左右される。

FPはお金に関する悩みを横断的に解決できるのが強みだ。しかし、扱う範囲が広くそれぞれの分野の奥が深い。

そのためFPによって得意分野や不得意分野もあり、考え方、専門性の違いも大きい。FP相談を成功させるには

信頼できるアドバイザーを探して、選べるかどうかにかかっている。アドバイザー選びで確認して欲しいポイントは以下の5つだ。

知識と経験が豊富か

知識と経験が豊富かどうかを確認しよう。

FPには国家資格のファイナンシャル・プランニング技能士がある。

また、日本FP協会が認定するAFP・CFP®もあり、有資格者かどうかはアドバイザー選びの判断材料の一つとなるだろう。

国家資格	民間資格
ファイナンシャルプランニング技能士1級	CFP
ファイナンシャルプランニング技能士2級	AFP
ファイナンシャルプランニング技能士3級	–

しかし、資格だけで本当の良いアドバイザーかどうかは判断しづらいのも事実だ。

そのため、資格だけでなく経験なども総合的に踏まえて知識と経験で信頼できそうかどうかを判断してほしい。

相談内容と得意分野が合っているかどうか

相談したい内容とアドバイザーの得意分野が合っているかどうかも確認しよう。

アドバイザーによって資産運用に強いが不動産に詳しくない、保険は得意だが株式投資は苦手など得意分野の差が大きいためだ。

自分が特に重点的に相談したい内容とアドバイザーの得意分野が合っているかどうかを確認すると、満足できる回答を得やすいはずだ。

顧客本位の提案をしてくれるか

金融機関に属しているFP、またはIFAでは、相談料以外に取扱商品の手数料等が関わる場合がある。

そのため、提案内容や費用の仕組みを事前に確認しておきたい。

必要ない提案や勧誘は断ることも大切だ。

相性が良いか

話しやすいかどうか、運用方針などの考え方が合っているかどうか等、相性の良さもアドバイザー選びでは大切だ。

ただし実際に相性が良いかどうかは実際に話してみないことには分からないだろう。

そのため長い付き合いになるアドバイザーについては、実際に話をして相性が良いかどうかも見極めよう。

アフターフォローが手厚いかどうか

ライフイベントや資産運用は見直しも大切だ。時が経てば状況が変わり、最適なファイナンシャル・プランニングも資産運用も変わってしまうものだ。

相談だけでなく資産運用を任せた場合、定期的に連絡をしてくれるかどうかで契約を続けるかどうか判断してほしい。

FP相談を左右するのはアドバイザー次第！

FP相談先の例を紹介した。FPに相談できるのは独立系の事務所だけではない。

銀行や証券会社、保険会社などの金融機関やIFA法人でもFP相談に対応しているところは多い。

そのため自分のニーズに応じて最適な相談先を選ぶことが大切だ。ただし、商品の勧誘や提案をされたくない場合、相談料は有料になることがあるが独立系の事務所を選ぶのも良いだろう。

そしてFP相談先を探す際は、相談内容、費用体系、面談方法を確認して比較するのがおすすめだ。

納得できる相談をするためにも、複数の候補を比較して活用してほしい。

参考・出典

• 金融庁『独立系フィナンシャルアドバイザー（IFA）に関する調査研究』（公表日/更新日：2019-07-01）
• 金融庁『金融商品仲介業者登録一覧』（公表日/更新日：2026-01-31）
• 金融財政事情研究会『ファイナンシャル・プランニング 技能士資格取得状況』（公表日/更新日：2025-10-31）
• ファイナンシャルスタンダード株式会社『6/23（日）【来場型：東京開催】投資信託選びの新常識セミナー～新NISAを活用した資産運用の方法～』（公表日/更新日：2024-06-23）
• 株式会社Fan『Fanが「T-Startup企業 (IPO・M&A型)」に選定されました』（公表日/更新日：2023-09-12）
• SBIマネープラザ株式会社『株式会社福島銀行との2店舗目となる共同店舗運営の基本合意について～SBIグループの「地方創生」プロジェクト～』（公表日/更新日：2025-01-17）
• SBIマネープラザ株式会社『新生銀行とSBIマネープラザとの不動産小口信託受益権等に係る顧客紹介契約締結のお知らせ』（公表日/更新日：2022-09-12）
• 髙島屋ファイナンシャル・パートナーズ株式会社『ごあいさつ』（公表日/更新日：2020-06-17）
• 髙島屋ファイナンシャル・パートナーズ株式会社『「タカシマヤカード《ビジネスプラチナ》アメリカン・エキスプレス®」発行』（公表日/更新日：2023-08-24）
• 髙島屋ファイナンシャル・パートナーズ株式会社『「お客様本位の業務運営の基本方針」への取組状況について』（公表日/更新日：2025-07-01）