SBI証券のIFAサービスって何？IFAに相談するメリットや注意点も詳しく解説！

現在、資産運用において、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）の活用が注目されている。

SBI証券にはIFAに相談できるコースがあり、資産状況や目標に応じた相談ができる。

IFAは特定の証券会社などに属さない独立的な立場のアドバイザーとされている。

本記事では、SBI証券のIFAサービスの仕組みを解説し、IFAに相談することで得られるメリットや注意点を解説する。

これからの資産運用にぜひ参考にしてほしい。

SBI証券のIFAサービスとは

SBI証券のIFAサービスは、SBI証券と提携する金融商品仲介業者を通じて、口座開設や商品・取引の案内を受けられるサービスだ。

コースによっては担当者制で相談できるため、継続して相談しやすい。

SBI証券のIFAサービスを利用するときは、金融商品仲介業者には、どのような人材がいるのか、サービスの特徴について紹介する。

IFAに資産運用の相談ができるサービス

IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）とは、特定の証券会社などに属さない独立的な立場のアドバイザーを指す。

SBI証券と提携するIFAは、SBI証券との間に立ち、証券口座の開設や投資商品の案内、取引に関する相談に対応する。

投資の知識に不安がある場合でも、SBI証券のIFAサービスを通じて相談しながら資産運用を進められる。

4種類の取引コース

SBI証券の取引コースは4種類ある。

ダイレクトコースは、マネープラザカスタマーサポートにより、電話を使った投資相談や買付注文が可能だ。

一方、IFAコースは、SBI証券と提携するIFAに、電話などで投資相談ができるサービスとなっている。

ただし、担当者制ではないため、相談ごとに窓口の担当者が異なる可能性がある。

IFAコース（プランA）は、顧客1人ひとりに対する担当者制度となっており、毎回同じIFAに相談できるため、継続して投資の相談ができるメリットがある。

自分の投資スタイルに合わせて、電話や訪問で投資のアドバイスや最新情報を提供してくれるサービスとなっている。

インターネットコースとの違い

SBI証券のインターネットコースは、自分自身のペースで資産運用をしたい人におすすめのサービスだ。

インターネットコースでは、原則としてIFAに相談するコースではない。

インターネットコースは、自分で取引したい人向けのコースだと言えるだろう。

IFAに相談したい場合は、インターネットコース以外で、IFAに相談できるサービスを選ぶ必要がある。

SBI証券のIFAサービスのおすすめポイント

SBI証券のIFAサービスの特徴として挙げられるポイントは3つある。

それぞれ、詳しく解説するので、SBI証券で投資を検討している人は、参考にしてみて欲しい。

IFAに相談できる

IFAに、資産運用に関する相談ができる。

状況に合わせて、投資商品や運用方法を相談できる点が、IFAに相談する特徴の一つだ。

なお、資産運用は知識を持っているだけでは、投資商品の特徴をつかんで、利用する運用は、難しい。

豊富な経験があるからこそ、状況に合わせた投資商品を選ぶことができる。

専門的な投資の知識や経験を持っていない場合は、IFAに相談すれば、思いもよらなかった方法で、最適なポートフォリオが作れるだろう。

資産状況や目的に応じた相談ができる

ポートフォリオとは、投資する商品の割合や資産の状況を指す。投資する商品は同じでも、人によって投資割合は異なっている。

IFAに相談すれば、資産運用する目的と目標から、どのような投資商品で運用すれば良いかなどを、詳しく提案してくれるメリットがある。

間違ったポートフォリオは、資産が目減りしたり、目標値に達していないなどの状況を引き起こす可能性がある。

IFAに相談するときは、相談内容を正直に伝え、二人三脚で資産形成を目指すことが大切だ。

IFA利用者向けに案内される商品がある

SBI証券では、IFAご利用のお客さま向けの商品取扱いがある。

SBI証券でIFAコースを選ぶと、IFAご利用のお客さま向けに案内される商品を確認できる。

コースによって取扱商品が異なるため、自分に合う商品を相談しながら検討できる。

投資商品ごとのリスクを確認しながら、分散投資を検討することが大切だ。

IFAコースに変更したら、希望する投資方法や目的をIFAへ伝え、適切なアドバイスをもらって投資先を検討するようにしよう。

SBI証券でIFAに相談するならコース変更が必要！手続きの流れとは

SBI証券で口座を開くと、通常「インターネットコース」となる。IFAに相談するときは、IFAコースまたはIFAコース（プランA）を選ぶ必要がある。

ここでは、SBI証券でIFAに相談できるコースを選ぶときの手続きを紹介する。

①IFAに問い合わせる

SBI証券の公式サイトから、SBI証券と提携しているIFA事業者に問い合わせて、「取引コース変更の手続き」を確認する。

処理が終わったら、まだ確認していない「重要なお知らせ」があれば、必ず確認済みにしておこう。

SBI証券のIFAサポートへ連絡し、コース変更の申込書を請求する。届いた申込書に必要事項を記入し、本人確認書類を同封して返送すれば、手続き完了後はWEBサイト上で取引コースを確認できる。

手続き完了後は、WEBサイト上で取引コースを確認しよう。

②コース変更の確認

コース変更が完了しても、口座番号やパスワードは引き続き利用できるため、WEBサイト上で取引コースを確認しておこう。

すでに、SBI証券の口座を持ち、IPO（新規公開株式）やPO（公募・売出し）のブックビルディングを申込中などの場合は、IFAコースに変更できない。

コース変更する場合は、手続きの取り消しをしてから、改めてIFAコースへの変更手続きをするようにしよう。

③買付する

IFAコースへの変更が完了したら、SBI証券のWebサイトからログインして、取引コースを確認してみよう。

IFAコース（プランA）なら、担当のIFAに買付に関する相談や最新の情報提供を受けられる。

投資商品の売買は、IFAへ相談しながら進めることができる。

なお、国内株式等の委託手数料は、取引コースや約定代金によって異なるため、事前に確認しておきたい。

約定代金	IFAコース	IFAコース（プランA）
10万円以内	990円	約定代金×1.265％※最低額は2,750円
10万円超～30万円以内	1,760円
30万円超～50万円以内	2,530円
50万円超～100万円以内	4,290円
100万円超～150万円以内	5,720円	約定代金×0.99％+2,750円
150万円超～500万円以内	8,580円
500万円超～1,000万円以内		約定代金×0.77％+13,750円
1,000万円超～3,000万円以内		約定代金×0.6325％+27,500円
3,000万円超～5,000万円以内		約定代金×0.4125％+93,500円
5,000万円超～1億円以内		299,750円
1億円超～3億円以内		約定代金×0.176％+162,800円
3億円超～5億円		約定代金×0.11％+360,800円
5億円超～10億円以内		約定代金×0.088％+470,800円
10億円超～		約定代金×0.066％+690,800円

インターネットコースとIFAコースでは、取引商品や取引方法によって手数料体系が異なるため、最新の書面で確認しておきたい。

④定期的なフォロー

SBI証券のIFAコースでは、大きく分けると2つのフォロー体制がある。

IFAコース（プランA）では、担当のIFAがつき、電話や訪問により投資へのアドバイスを提供してくれる。

自分に合う担当者とともに、資産運用の方法を決めて行きたい人には、IFAコース（プランA）が選択肢になる。

一方、担当者制を求めず、電話で投資相談をしたい人には、IFAコースが選択肢になる。

必要なときだけIFAへ相談できるため、自分に合ったタイミングと考え方に沿って、投資が可能となる。

求めるフォローの違いで、申し込み内容を決めることが大切だ。担当者制を重視するならIFAコース（プランA）、電話中心の相談ならIFAコースという違いを理解しておこう。

SBI証券のIFAサービスを利用するときの注意点

SBI証券のIFAサービスを利用するときは、3つのポイントに注意しておきたい。

資産運用に関する助言を受けても、将来のことは誰にもわからない。そのため、投資にかかわる決断は、自分で納得できる内容を選ぶことが大切だ。

ここでは、SBI証券のIFAサービスを利用するときの「3つの注意点」について詳しく解説する。

紹介された商品が必ず儲かるとは限らない

IFAから提案された投資商品が、必ず投資で成功するとは限らない。

これまでの投資商品の実績や今後の予測はできるが、確実なことは誰にもわからないはずだ。そのため、IFAにアドバイスされた投資商品であっても、リスク管理を怠ってはならない。

正しくリスクを理解したうえで、自ら投資を決定することが大切だ。

自分に合ったコースを選ぶことが重要

SBI証券のIFAコースを決めるときは、目的や理想の運用方法に合わせて決めることが重要だ。

それぞれのコースの特徴を確認し、メリットとデメリットを覚えておくと選びやすいだろう。

	メリット	デメリット
IFAコース	手数料が比較的安い	特定の担当者がつかない
IFAコース（プランA）	特定の担当者がつく	手数料が割高

IFAコースでは、担当者がきまっていないため、相談するIFAによって、相場への考えや運用方針が異なる。

相談するたびに、意見が異なることもあり、混乱しやすい傾向がある。自分の意志を持って運用方法を決めることが重要となる。

一方で、IFAコース（プランA）は担当者制のため、継続して同じ担当者に相談しやすい。

SBI証券でIFAコースを選ぶときは、自分に合ったコースを選び、適切な資産運用を目指すことをおすすめする。

IFA選びが重要

IFAによっては、自分が目指す資産運用方法に、合致しない考えを持っている場合もある。

そのため、IFAは、自分の意志を尊重しつつ、適切に誘導してくれるIFAを見つけることが大切だ。

強引な勧誘や、許容範囲を超えるリスクの商品を提案するIFAは、納得できない運用方法に繋がってしまうため、注意しておきたい。

また、IFAの経歴や投資方針、顧客の年齢層なども確認できれば、より自分に合ったIFA選びができることだろう。

SBI証券の信頼できるIFAに出会うには？

SBI証券で信頼できるIFAを見つけるためには、自分に合うIFAがどのようなタイプなのかを確認しておくと良い。

また、どのようなアドバイザーなら信頼できるのか、特徴を知っていれば、間違った選択をしなくてすむだろう。

信頼できるアドバイザーの特徴

信頼できるアドバイザーには、次のような特徴が挙げられる。

投資方針や手数料の説明を受けたうえで、自分の考えに合うIFAかを見極めたい。

豊富な経験を持っていれば、年齢層や資産状況に合わせて、適切な投資商品を提案してくれるだろう。

資産運用に迷うならSBI証券のIFAコースを選択しよう

SBI証券では、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）へ相談できるサービスがある。

IFAコース（プランA）を選べば、担当者制で資産運用の相談ができる。

通常、SBI証券の証券口座を開くとインターネットコースとなる。

新規申込時でも途中のコース変更でも、IFAコースを指定することができるが、手数料体系が異なるため、事前に確認しておくことが大切だ。

自分に合ったIFA担当者を見つけることが、継続して相談するうえで重要なポイントだ。

信頼できるIFAに出会い、自分に合う資産運用プランを見つけよう。

参考・出典

• 株式会社SBI証券『取引コース変更の手続き』（公表日/更新日：2023-12-11）
• 【例外】株式会社SBI証券『取引コース・ご利用の流れ』（公表日/更新日：日付不明）
• 【例外】株式会社SBI証券『金融商品仲介業者とは何ですか？』（公表日/更新日：日付不明）
• 株式会社SBI証券『契約締結前交付書面集及び手数料一覧』（公表日/更新日：2025-04-21）
• 株式会社SBI証券『信用取引の契約締結前交付書面 IFA コース（プランA）』（公表日/更新日：2024-11-05）