ABCashを受講する前から、NISAを含めた投資を始めていたKさん。貯金も十分にある一方で、「このお金をどう動かせばいいのか」「どこまで投資に回していいのか」という不安を抱えていたそうです。ABCashのトレーニングを通じて、自分の資産状況に合った投資方針を整理し、今では納得感を持って投資に向き合えるようになったというKさんに、受講前の悩みや受講後の変化について伺いました。

投資はしているのに、ずっとモヤモヤがあった

――ABCashを受講する前、お金に対してどのような不安がありましたか？

受講前の私は、すでにNISAを含めた投資を始めており、まったく投資経験がなかったわけではありません。でも投資をしているにもかかわらず、ずっと不安がありました。
「今ある資金をただ貯めておくだけではもったいない」と思って投資を始めたものの、いざ大きなお金を投資に回そうとすると、本当にこれでいいのか迷ってしまうんです。

どのくらい投資に回していいのか？どんな商品を選べばいいのか？など、自分なりに調べて投資をしていたものの、明確な判断軸があるわけではなく常にモヤモヤした感覚がありました。

貯金はある。でも、安心できていたわけではなかった

――当時の資産状況について教えてください。

受講前の私は、貯金が約3,300万円、投資額が約200万円という状態でした。数字だけを見ると「それだけ貯金があれば安心では？」と思われるかもしれませんが、実際にはそうではありませんでした。

貯金はある。でも、その大半をどう動かせばいいのかわからない。
このまま現金として置いておくのはもったいない気がすると思う一方で、投資に回すのは不安...。結果として、貯金の多くが待機資金のような状態になっていました。

私はどちらかというと、論理的に考えて納得してから動きたいタイプなので「なんとなく投資した方がよさそう」という感覚だけでは、大きなお金を動かすことができませんでした。

情報はあるのに、どうすればいいのかわからなかった

――独学で投資を進める中で、難しさを感じた部分はありましたか？

投資について調べると、NISAやインデックス投資、米国株、全世界株式、個別株、高配当株など、さまざまな情報が次々と出てきます。SNSやYouTubeでも、おすすめの投資方法や商品が数多く紹介されていて、学べる情報は本当に豊富です。

一方で、情報が多いからこそ「結局、自分には何が合っているのだろう」と迷うことも少なくありませんでした。

投資自体は始めていたものの、自分の資産状況や将来の目標に合った投資方針を持てていたわけではありません。なんとなく積み立てを続けながら「本当にこのままでいいのかな」という漠然とした不安をずっと抱えていたんです。

ABCashを受講して、投資方針が明確になった

――受講後、一番大きく変わったことは何ですか？

一番変わったのは、投資方針が明確になったことです！
自分の資産状況に合わせたポートフォリオを組み、1年間かけて計画的に投資へ移していく設計ができたことで、安心して行動できるようになりました。

受講前は、貯金が約3,300万円、投資額が約200万円でしたが、受講後は貯金が約1,900万円、投資額が約1,600万円に。以前は投資に回せずにいたお金も、自分の方針に沿って納得しながら運用できるようになったことが、大きな変化でした。

“なんとなく不安”から、“方針があるから進められる”へ

――投資に対する気持ちにも変化はありましたか？

受講前は、投資に対してずっとモヤがかかったような感覚がありました。投資はした方がいいと思っていても「自分はどこまで投資に回せばいいのか」が分からず、貯金をなかなか投資に回せませんでした。

でも、今は自分なりの投資方針が明確になっています。現金と投資のバランスや積立の進め方を整理できたことで、不安は大きく減りました。以前は迷っていたお金も、今は自分の方針に沿って、納得しながら積立投資に回せるようになっています。

貯金があっても、お金の不安はなくならない

――今回の経験を通して、どのようなことを感じましたか？

今回の経験を通して感じたのは、貯金があることと、お金に対して安心できることは別だということです。
私は貯金が約3,300万円ありましたが、まとまったお金があるからこそ「このお金をどうすればいいのか」という悩みがありました。

ただ貯めておくだけでいいのか？将来に向けて、今どんな選択をすればいいのかなど、自分で考えていても答えは出ませんでした。お金は貯めることも大事です。でも、それと同じくらい「どう使うか」「どう守るか」「どう増やすか」を考えることも大事だと感じました。

独学で迷っている人こそ、一度整理してみてほしい

――最後に、ABCashの受講を迷っている方へメッセージをお願いします。

NISAや投資を独学で始める人は増えていますが「このままでいいのかな」と不安を感じる方も多いと思います。私自身も、独学で投資を続ける中で同じ悩みを抱えていました。

ABCashを受講して一番変わったのは、自分に合った投資方針が明確になったことです。投資は始めることがゴールではなく、自分で納得しながら続けられることが大切だと感じています。

もし独学で迷いを感じている方がいたら、一度自分のお金の状況を整理してみることをおすすめします。